1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
6、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求。
7、客户经理应做好客户营销与客户维护工作。
1、对顾客充满关怀、体贴，站在客户的角度上思考
2、平等的对待顾客
3、了解顾客心理，倾听顾客说话(重复，赞同，提建议)
4、处理好顾客的要求、索赔、索取
5、对顾客提出的赔偿，了解事件的来龙去脉
6、做好售后服务
7、给顾客提供购物的满足感
首先你得能忍耐，作为客服在日常的工作中你会遇到很多刷新你道德下限的客户，素质低下到难以想象，但是你只能忍，因为只要一投诉，银行基本上都会认为是你的问题，各种通报各种处分接踵而至。
其次，工作中尽快保持一颗平常心，领导的PUA平常心对待，如果天天看着那些指标，也许你睡觉的时候梦里都是各种指标各种任务。即使完成了也得看某些人的心情，因为绩效的算法什么的你不会真的明白，干的多不一定拿的多。好多承诺的绩效最后也不一定能到手。
最后，时刻提升自己，尽快离开这个岗位乃至是银行。
